As 8 principais funções do Excel para finanças

Se você quer aprender o Excel em finanças, comece com as 10 principais funções do Excel para finanças. Tudo Excel tem uma missão para ajudá-lo a progredir em sua carreira com aprendizado em planilhas. E ser um especialista no Excel é uma grande parte disso.

Neste artigo, vou detalhar o que acredito ser as funções mais importantes do Excel para profissionais de finanças .

Se você seguir o seu caminho nesta lista, estou confiantes de que você estará bem preparado para ser um analista financeiro experiente no Excel.

8 principais funções do Excel para finanças em detalhes

Aqui estão 8 principais funções e fórmulas importantes do Excel, que você precisa conhecer, de foma simples. Siga este guia e você estará pronto para resolver qualquer problema financeiro no Excel.

Deve-se notar que, enquanto cada uma dessas fórmulas e funções são úteis independentemente, também podem ser usadas em combinações. O que as tornam ainda mais poderosas. Vamos apontar essas combinações sempre que possível.

1 - A Função XVPL para Finanças

Fórmula: = XVPL (taxa, valores, datas)

A fórmula número 1 no Excel para profissionais de finanças tem que ser XVPL e está na lista das principais funções do Excel. Qualquer análise de avaliação destinada a determinar o valor de uma empresa precisará determinar o Valor Presente Líquido - VPL de uma série de fluxos de caixa.

Ao contrário da função VPL regular no Excel, o XVPL leva em conta datas específicas para fluxos de caixa e portanto, é muito mais útil e precisa.

2 - A Função XTIR para Finanças

Fórmula: = XTIR (valores, datas, [estimativa])

A função XTIR está sempre relacionada ao XVPL. XTIR determina a taxa interna de retorno para uma série de fluxos de caixa, dadas datas específicas.

A XTIR deve sempre ser usado sobre a fórmula regular de TIR, pois é muito improvável que os períodos de tempo entre os fluxos de caixa sejam exatamente os mesmos.

XTIR é uma das principais funções do Excel em Finanças e é muito fácil de resolver.

3 - A Função XMTIR para Finanças

Fórmula: = MTIR (fluxos de caixa, custo do empréstimo, taxa de reinvestimento)

Igualmente importante, esta outra variação da taxa interna de retorno, para os profissionais de finanças. O M significa Modificado. E esta fórmula é particularmente útil se o dinheiro de um investimento é investido em um diferente - por isso é uma das principais funções do Excel.

Por exemplo, imagine se o fluxo de caixa de uma empresa privada fosse então investido em títulos do governo. Já que a empresa não tem bom uso para que o fluxo de caixa seja reinvestido no negócio.

Se o negócio está retornando alto e produz uma TIR de 15%, mas o dinheiro ao longo do tempo é reinvestido em um vínculo de apenas 7,5%, a TIR combinada será muito inferior a 15%.

4 - A Função PGTO para Finanças

Fórmula: = PGTO (taxa, número de períodos, valor presente)

PGTO é uma função essencial no Excel, para profissionais de finanças que trabalham com modelagem financeira de imóveis. A fórmula é mais facilmente pensada como uma calculadora de pagamento de hipoteca.

Dada uma taxa de juros e um número de períodos de tempo, como: anos e mesese, por exemplo, o valor total do empréstimo - ou seja, hipoteca, pode facilmente calculado o quanto se tem que pagar. PGTO é realmente uma das principais funções do Excel e mais usadas também!

NOTA: Lembre-se de que isso produz o pagamento total, que inclui o principal e os juros.

5 - A Função IPGTO para Finanças

Fórmula: = IPGTO (taxa, período atual #, número total de períodos, valor presente)

A função IPGTO calcula a parcela de juros de um pagamento fixo da dívida. No entanto, esta função do Excel funciona muito bem em conjunto com a função PGTO. Ao separar os pagamentos de juros em cada período, podemos chegar aos pagamentos principais em cada período, tirando a diferença de PGTP e IPGTO.

Um exemplo, para que você entenda, é calcular o pagamento de juros no ano 5, que é de R$ 550.000,00 em um empréstimo de 30 anos com uma taxa de juros de 5,5%. A função IPGTO faz este cálculo, para você no Excel.

6 - A Função EFETIVA para Finanças

Fórmula: = EFETIVA (taxa de juros, nº de períodos por ano)

Esta função financeira em Excel retorna a taxa de juros anual efetiva para composição não anual. Esta é uma função muito importante no Excel para profissionais de finanças. E particularmente aqueles envolvidos com empréstimos ou empréstimos.

7 - A Função TAXA para Finanças

Fórmula: = TAXA (# de períodos, pagamento do cupom por período, preço do título, valor nominal do título, tipo)

A função TAXA pode ser usada para calcular o rendimento até o vencimento para uma segurança e configura entre as principais funções do Excel para a área financeira. Isso é útil ao determinar a taxa média anual de retorno obtida com a compra de um título.

8 - A Função VF para Finanças

Fórmula: = VF (taxa, # de períodos, pagamentos, valor inicial, tipo)

A função VF é ótima se você quiser saber quanto dinheiro terá no futuro, dado um saldo inicial, pagamentos regulares e uma taxa de juros combinada.

Por exemplo: digamos que você investiu R$ 2 milhões, se ele crescer a 5% ao ano durante 10 anos, esta função lhe mostra o resultado do total do investimento corrigido.

Você viu as 8 principais funções do Excel para finanças, porém a lista é imensa e não menos importante.

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