Essa é a segunda parte para fazer a planilha de Fluxo de Caixa, Clique Aqui Para Acessar a Parte 1
Olá. Você aprendeu como fazer uma planilha de flux de caixa, baseada na entrada e na saída de dinheiro do caixa e agora vai aprender fazer todo o resumo mensal dessa planilha.
Essa parte da planilha é mais fácil, para criar o resumo, vamos preencher a célula A1 com a palavra ANO, B1 com o ano, exemplo: 2016. Depois mescle as células C1 e D1 e digite RESUMO ANUAL.
Índice
Crie os cabeçalhos da tabela:
Meses – digite os meses, um por linha
Créditos – preencha com a fórmula, para buscar o resultado da planilha que corresponde ao mês e ao tipo de lançamento de crédito.
Débitos – preencha com a fórmula, para buscar o resultado dos débitos correspondente ao mês.
Saldos, Lucro – Preencha com a fórmula para buscar o resultado do saldo do mês correspondente.
Nota: todas estas funções podem ser feitas digitando o sinal de igual e clicando nas tabelas correspondentes e nas referências. O Excel vai buscar os valores com essa fórmula e atualizar automaticamente de acordo com os lançamentos.
Na primeira parte nós definimos fluxo de caixa como entrada e saída de dinheiro no caixa, mas isso não quer dizer que seja apenas no caixa de uma loja, supermercado, etc. Levar em consideração o CAIXA tudo que se recebe, ou paga, débito, ou crédito, entrada e saída de dinheiro na conta, no financeiro da empresa, etc.
Temos alguns tipos de fluxo de caixa.
- Operacional – é o tipo de fluxo que se refere ao de caixa gerado pelas operações de uma empresa, como por exemplo, receitas, custos, despesas administrativas. O fluxo de caixa operacional está diretamente ligado a demonstração de resultados DRE e variação no capital de giro.
- Financiamento– Atividades de financiamento são as formas de obter recursos e repagá-los, como por exemplo, um empréstimo, um aporte de capital, pagamento de uma dívida, etc. O fluxo de caixa financeiro está diretamente ligado a empresas que financiam suas necessidades por recursos e paga suas obrigações com investidores, bancos e credores em geral.
- Investimento– Atividades de investimentos são formas em que a empresa aloca recursos em ativos que trarão benefícios futuros, como por exemplo, uma nova máquina em uma nova unidade, capital de giro, pesquisa e desenvolvimento, ou a compra de outra empresa.
Outro tipo de fluxo de caixa muito comum em avaliação de empresas é o Fluxo de Caixa Livre. Este fluxo de caixa é a soma do fluxo de caixa operacional x o fluxo de investimento.
Esperamos ter contribuído para melhorar o controle dos vencimentos de sua microempresa, e de suas contas pessoais. Não deixe de ver como fazer a planilha de controle de estoque, que dividimos em 5 partes.
Volte para a parte 1 desse tutorial: Clique Aqui
Não quer perder tempo? Clique aqui e compre essa planilha prontinha
Acesse outras formas de aprender como trabalhar com fluxo de caixa no SEBRAE
Conclusão Sobre Fazer a Planilha de Fluxo de Caixa
A criação de uma planilha de fluxo de caixa no Microsoft Excel 2016 representa uma ferramenta essencial para o gerenciamento financeiro eficaz, permitindo o monitoramento preciso de entradas e saídas, a projeção de saldos futuros e a identificação precoce de potenciais desequilíbrios.
Utilizando recursos como fórmulas dinâmicas, tabelas formatadas e gráficos avançados (como Waterfall ou Line), é possível transformar dados brutos em insights acionáveis, promovendo decisões informadas e sustentáveis. Embora o Excel 2016 ofereça robustez para essa tarefa, a migração para versões mais recentes ou Microsoft 365 é recomendada para acessar funcionalidades de inteligência artificial e colaboração aprimorada.
Perguntas Frequentes
Qual é a diferença entre fluxo de caixa operacional, de investimento e de financiamento?
O fluxo operacional refere-se às entradas e saídas do dia a dia da empresa; o de investimento envolve aquisições ou vendas de ativos de longo prazo; e o de financiamento abrange empréstimos, pagamentos de dívidas e emissões de ações.
Como automatizar o cálculo do saldo acumulado em uma planilha de fluxo de caixa?
Utilize fórmulas como =SOMA(acima da célula atual) ou referências relativas/absolutas (ex.: =Célula anterior + Entradas - Saídas) arrastadas para baixo, garantindo atualização automática.
É possível projetar cenários futuros no fluxo de caixa usando o Excel 2016?
Sim, empregando a ferramenta de Previsão com Um Clique em séries temporais ou funções como PREVISÃO.LINEAR para estimar valores baseados em dados históricos.
Como inserir gráficos para visualizar o fluxo de caixa?
Selecione os dados relevantes, vá à aba Inserir e escolha tipos como Waterfall (para variações) ou Line (para tendências ao longo do tempo), personalizando com rótulos e cores.
O que fazer se a planilha apresentar erros em fórmulas de soma?
Verifique referências de células (use $ para fixas), certifique-se de que os dados estão no formato numérico correto e utilize a função VERDADEIRO/FALSO ou Auditoria de Fórmulas para depuração
